一篇文章说清楚供应链金融服务，拿走不谢！

发布时间：2021-01-10 365 次浏览

导读随着国家2021年八项重点任务出台，2021年将注定是我国的供应链管理之年。

导读
随着国家2021年八项重点任务出台，2021年将注定是我国的供应链管理之年。

说起供应链管理，这是一个涉及上游下游企业，多链条，多部门参与的积沙成塔的过程。一句话：人人都与供应链管理有关，都应为供应链管理服务。这就如同人人都为客户和市场服务一样，因为供与需是事物发展不可分割的两个面。为了有效促进供应链管理的发展，缓解甲乙双方的资金压力，供应链金融服务应运而生。相信很多采购伙伴们对这个名词并不陌生，但也并不十分了解。今天我们将彻底解决这个问题，让你完全明白使用供应链金融服务的前提、收益和操作。一、前提甲方需要在信贷方面具有很好的信用背书，包括（1）经营规模（2）盈利状况（3）银行信用（4）现金管理二、收益甲方：（1）改善运营资本（2）增加应付款（延长账期）（3）增加现金流（可用于其他投资）乙方：（1）改善运营资本（2）降低应收款（低息贴现）（3）增加现金流（无需垫款）（4）降低坏账率（5）无需抵押物三、操作目前，供应链金融服务的操作流程已经极为简便和透明，体现为：（1）价格透明，除贴现利率外，无其他费用；（2）网页操作，无需安装系统；（3）可选择自动化贴现操作；（4）无需在供应链金融服务方另行开户。具体的操作步骤如下：（1）采购方向供应商下发订单；（2）供应商发货（EXW）或甲方收货（DAP）；（3）供应商开具发票；（4）采购方核准订单与发票；（5）采购方在供应链金融服务网页上传电子文件；（6）供应链金融服务方邮件通知供应商；（7）供应商决定自动（以后不需要通知）或在线申请贴现；（8）供应链金融服务方安排付款（扣除贴现费率），24小时内到账；（9）采购方到账期后按订单金额支付银行；（10）如供应商未申请贴现，则订单付款日到达后，由供应链金融服务方按订单金额付款。下面介绍大家普遍关心的三个内容。一、供应商融资费用（1）贴现利率一般按照一年期LPR值（由央行公布）+固定费率（取决于采购方的信用背书）。如，以2020年12月21日公布的一年期LPR值（3.85%）+0.85% = 4.7%。（2）贴现利息待贴现金额（订单金额）*贴现利率*提前回款实际天数（以供应链金融服务方的实际付款日为准）/360。二、供应商需要准备和签署的文件（1）供应商融资协议由供应商和供应链金融服务方共同签署。供应商可以向供应链金融服务方申请贴现，并同意将该应收款项下的权利转让给供应链金融服务方。（2）供应商执行文件作为供应商融资协议的附件。包括系统设置所包括的信息和技术细节，如供应商的银行账户信息、联系方式和系统账户等。（3）供应商公司文件营业执照、贸易授权书、身份证或护照复印件（法人和授权签字人的）。（4）其他文件密码增信函、增值税发票信息和应收账款登记协议。三、供应商常见问题：（1）必须以整个订单金额申请贴现吗？可否分拆？不能分拆。（2）对于账期有何要求？供应链管理服务方只根据提前回款的实际天数执行，但是采购方可以要求比如账期120天以上的供应商才能享受供应链金融服务，否则甲方的收益不明显。（3）一旦开始服务，我可以选择哪张订单贴现、哪张不贴现吗？可以。只要在线申请，不选择自动贴现即可。（4）订单和发票到了采购方后，采购方多久会提交到供应链管理服务方？我是否需要对这段时间贴息？这段时间完全取决于采购方自己，经验值是7-14天。不需要供应商贴息。例如，账期120天，采购方核对订单和发票用时14天，则贴息天数是105天（120天-14天-1天（供应商决定贴息和供应链金融方的付款时间））。声明：不同的供应链金融服务方的流程可能略有不同，仅供参考。
作者 | 采购小姜来源 | 采购实战家专栏此文系作者个人观点，不代表物流沙龙立场
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